- 時間：2021-04-09
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- 來源：甘肅日報
記者從中國人民銀行蘭州中心支行獲悉，去年以來，人行蘭州中心支行在全省組織開展了4次賬戶風(fēng)險清查排查專項行動，共排查單位銀行賬戶85萬多戶、個人銀行賬戶約1.5億戶、銀行卡收單特約商戶138萬戶，清理無效企業(yè)銀行賬戶4萬多戶，有效阻斷電信詐騙資金轉(zhuǎn)移通道。
近年來，販賣賬戶、冒名開戶、網(wǎng)貸詐騙等各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法行為屢禁不絕。對此，人行蘭州中心支行強(qiáng)化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作力度，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)聯(lián)動，建立健全信息共享通報機(jī)制，及時共享可疑線索。積極配合調(diào)查取證，會同公安機(jī)關(guān)集中懲戒一批涉案個人和組織，問責(zé)一批涉案賬戶較多的銀行機(jī)構(gòu)，有力震懾了電信詐騙違法犯罪行為。
去年，人行蘭州中心支行牽頭成立甘肅省金融機(jī)構(gòu)“斷卡”行動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定印發(fā)“斷卡”行動工作方案，指導(dǎo)20家銀行機(jī)構(gòu)建立了甘肅省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶自律機(jī)制，促使銀行機(jī)構(gòu)合規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶，按照“誰開戶誰負(fù)責(zé)”的原則，加強(qiáng)對異常開戶行為的審核，壓實企業(yè)銀行賬戶管理主體責(zé)任。開展“企業(yè)銀行賬戶大清查”行動，組織銀行機(jī)構(gòu)對已注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)銀行賬戶進(jìn)行全面清查。組織銀行機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)對存量賬戶全面排查，組織各銀行機(jī)構(gòu)對2020年賬戶開立、使用的異常情形進(jìn)行重點排查。
人行蘭州中心支行還開發(fā)建成“隴銀e通”甘肅省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，實現(xiàn)了對賬戶開立事前調(diào)查、事中監(jiān)測、事后跟蹤的“閉環(huán)”管理。2020年以來，通過大數(shù)據(jù)監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)同一手機(jī)號碼對應(yīng)多人等疑似風(fēng)險賬戶約4.5萬戶，對核實并確定存在風(fēng)險的2.6萬個賬戶，根據(jù)風(fēng)險特征分別實施了銷戶、只收不付、不收不付、限制非柜面業(yè)務(wù)等控制措施。（新甘肅·甘肅日報記者曹立萍）
