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- 來源：
| 甘肅省人民政府令 |
| 第77號 |
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《甘肅省融資性擔保機構審批管理辦法》已經(jīng)2010年11月26日省人民政府第67次常務會議討論通過，現(xiàn)予公布，自2011年1月1日起施行。
代省長 劉偉平
甘肅省融資性擔保機構審批管理辦法 第一條 為加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保機構設立、變更及退出，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》及國家相關法律法規(guī)的規(guī)定，結合本省實際，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。 本辦法所稱融資性擔保機構(以下簡稱“擔保機構”)是指由企業(yè)法人、自然人、其他社會組織或政府出資依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保機構。 第三條 省工業(yè)和信息化行政管理部門是全省擔保機構的監(jiān)管部門（以下簡稱“省擔保機構監(jiān)管部門”），負責全省擔保機構的設立、變更、退出工作。 第四條 擔保機構設立與變更，按照屬地原則由所在市州擔保機構監(jiān)管部門對申請材料進行匯總后，上報省擔保機構監(jiān)管部門審批并頒發(fā)經(jīng)營許可證。 第五條 設立擔保機構應具備以下條件： （一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程； ?。ǘ┯芯邆涑掷m(xù)出資能力的股東或出資人； ?。ㄈ┯蟹媳巨k法規(guī)定的最低限額注冊資本，注冊資本為實繳貨幣資本； ?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員； ?。ㄎ澹┯薪∪慕M織機構及內(nèi)部管理和風險控制制度； ?。┯泄潭ǖ臓I業(yè)場所。 第六條 設立擔保機構必須具備最低限額的注冊資本：在全省范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于1億元；在市州范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于5000萬元；在縣區(qū)范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于2000萬元。 第七條 擔保機構的法定代表人、董事、監(jiān)事及高級管理人員應無不良信用記錄，且具備3年以上擔保或金融工作經(jīng)歷，或從事相關行業(yè)工作5年以上。其中，公司制擔保機構的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應當具備5年以上擔?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷，或從事相關行業(yè)工作8年以上。 擔保機構主要業(yè)務人員應熟悉信用擔保業(yè)務，二分之一以上人員具備2年以上擔保或金融工作經(jīng)歷，或者從事相關行業(yè)工作3年以上。國家相關管理部門對擔保機構人員管理有規(guī)定的從其規(guī)定。 第八條 擔保機構設立分支機構的，除符合本辦法第五條、第七條要求外，還需連續(xù)經(jīng)營兩年以上，注冊資本不得低于1億元。 第九條 申請設立擔保機構，應提交以下資料： （一）申請書（應當載明擬設立擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項）； ?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾妫☉O立的必要性、市場分析、資金籌措、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、部門設置及主要內(nèi)部管理制度、經(jīng)濟及社會效益分析等事項）； （三）章程； ?。ㄋ模┕局茡C構的企業(yè)名稱預先核準通知書; ?。ㄎ澹I業(yè)場所證明材料； ?。┓ǘ炠Y機構出具的驗資證明； （七）股東或出資人名冊及其出資額、股份； ?。ò耍┤嗣胥y行出具的持有注冊資本百分之五以上股東的信用報告（法人股東還需出具上年度財務審計報告）； ?。ň牛M任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明、身份證復印件、人民銀行出具的信用報告； ?。ㄊM設立擔保機構的風險控制制度。 第十條 擔保機構擬申請設立分支機構的，除提交本辦法第九條所列資料外，還應報送：法人授權書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件;擔保機構近2年財務審計報告、經(jīng)營情況及風險管理相關文件;擬設分支機構高級管理人員的資格證明。 第十一條 設立擔保機構須持省擔保機構監(jiān)管部門的經(jīng)營許可證及其他相關文件，依照有關法律法規(guī)辦理注冊登記手續(xù)。 未經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準的擔保機構，登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第十二條 擔保機構有下列變更情形之一的，應當經(jīng)所在市州擔保機構監(jiān)管部門對申請材料匯總后上報省擔保機構監(jiān)管部門批準： ?。ㄒ唬┳兏Q； ?。ǘ┳兏再Y本； ?。ㄈ┓至⒒蚝喜?； （四）變更總部或分支機構注冊地； ?。ㄎ澹┳兏ǘù砣?、董事、監(jiān)事和高級管理人員； ?。┳兏钟匈Y本總額或者股份總額百分之五以上的出資人或股東； ?。ㄆ撸┬薷恼鲁?； ?。ò耍┱{(diào)整業(yè)務范圍； （九）變更組織形式。 擔保機構變更事項涉及注冊登記事宜的，按規(guī)定向注冊登記部門申請變更登記。 第十三條 擔保機構申請變更，應提交以下資料： ?。ㄒ唬┥暾堊兏鼒蟾?； ?。ǘI業(yè)執(zhí)照副本復印件； ?。ㄈ┥夏甓冉?jīng)營情況； ?。ㄋ模┥夏甓葘徲媹蟾妫? ?。ㄎ澹┚邆錄Q策權限的部門或人員對變更事項所做出的變更決議、決定及相關證明性文件資料； （六）公司制擔保機構的章程及章程修正案； （七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。 第十四條 經(jīng)批準的擔保機構應自收到省擔保機構監(jiān)管部門批準文件之日起3個月內(nèi)完成注冊登記及變更登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。 第十五條 有下列情形之一者，擔保機構終止： ?。ㄒ唬C構因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的； （二）擔保機構因違法經(jīng)營被撤銷的； （三）擔保機構資不抵債，不能清償?shù)狡趥鶆?，依法實施破產(chǎn)的； ?。ㄋ模┓煞ㄒ?guī)規(guī)定的其他情形。 第十六條 擔保機構終止，應向所在市州擔保機構監(jiān)管部門提出申請，市州擔保機構監(jiān)管部門對申請材料進行匯總后上報省擔保機構監(jiān)管部門，經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準后到注冊登記等機關辦理注銷等手續(xù)。申請時須提交以下材料： （一）解散決定、撤銷決定或破產(chǎn)申請報告； ?。ǘ┕蓶|會議決議或出資人決定； ?。ㄈ┣逅憬M織及其負責人； （四）清算方案； ?。ㄎ澹﹤鶛鄠鶆瞻才欧桨?； （六）資產(chǎn)分配方案； （七）監(jiān)管部門要求提交的其他材料。 第十七條 擔保機構終止，應依法成立清算組，按照法定程序進行清算。監(jiān)管部門及其他相關部門監(jiān)督其債務清償計劃和其他清算事項的執(zhí)行。擔保責任解除前，擔保機構出資人不得分配機構財產(chǎn)或從機構取得任何利益。 第十八條 擔保機構申請設立、變更及終止，所在市州擔保機構監(jiān)管部門應當自受理申請之日起10日內(nèi)，完成對申請材料的匯總上報工作。省擔保機構監(jiān)管部門在收到市州擔保機構監(jiān)管部門申請報告20日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。 規(guī)定期限內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)監(jiān)管部門負責人批準，可延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。法律、法規(guī)另行規(guī)定的，依照其規(guī)定。 第十九條 擔保機構違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由省擔保機構監(jiān)管部門予以處罰： ?。ㄒ唬┪唇?jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準擅自設立的擔保機構，依法予以取締，處以2萬元至3萬元罰款； ?。ǘ┡撟骷?，騙取設立的擔保機構，經(jīng)發(fā)現(xiàn)并予以核實后，收回經(jīng)營許可證，并處以2萬元至3萬元罰款； ?。ㄈ┻`反本辦法第十二條規(guī)定，擔保機構有變更情形未經(jīng)批準擅自變更的，責令其限期補辦有關手續(xù)，并視情節(jié)處以1萬元至2萬元罰款； ?。ㄋ模┻`反本辦法第六條規(guī)定，擔保機構不具備相應注冊資本，擅自超越地域范圍經(jīng)營的，處以1萬元至2萬元罰款。 第二十條 各級擔保機構監(jiān)管部門工作人員違反規(guī)定審批擔保機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第二十一條 本辦法自2011年1月1日起施行。 |
